Anomalie la o bancă din Moldova! Ce a depistat Banca Națională a Moldovei

Banca Națională a Republicii Moldova (BNM) a comunicat că una dintre băncile din țară a depășit limita prudențială privind expunerile la credite în prima jumătate a anului 2023. Potrivit BNM, această depășire a indicatorului prudențial a avut loc la data de 30 iunie 2023 și afectează una dintre băncile din sistemul financiar moldovean.

Conform prevederilor Regulamentului privind expunerile mari (capitolul IV, pct. 26), depășirea limitei de 30% din valoarea agregată a expunerilor la credite ale clienților sau grupului de clienți afiliați nu este considerată o încălcare, atâta timp cât banca respectivă îndeplinește cerința suplimentară de fonduri proprii pentru acest exces. În plus, banca trebuie să se conformeze acestor cerințe pentru a rămâne în conformitate cu regulamentele prudențiale.

BNM a subliniat că, în ciuda acestei depășiri a limitei, la 30 iunie 2023, toate celelalte bănci din Republica Moldova au respectat indicatorii prudențiali privind expunerile și expunerile față de persoanele afiliate.

În plus față de depășirea limitei privind expunerile la credite, BNM a informat că, la aceeași dată, toate băncile respectau limita poziției dominante pe piața bancară, cu o singură excepție. Această excepție a constat în depășirea limitei de 35% a indicatorului referitor la depozitele de retail, care a fost înregistrată la una dintre bănci, atingând 35,1%.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

#anomalie #banca #BNM

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Dosarul fraudelor de la sanatoriul „Speranța” din Vadul lui Vodă avansează cu pași mici, după ce Curtea de Apel Chișinău a respins recursul Procuraturii și a menținut arestul la domiciliu pentru directoarea instituției, Olga Arseni, directorul adjunct și un intermediar. Decizia, pronunțată pe 1 iulie, confirmă hotărârea Judecătoriei Chișinău, sediul Ciocana, care pe 12 iunie schimbase arestul preventiv în arest la domiciliu pentru 30 de zile.

Procurorii contestă măsura, invocând riscuri de influențare a martorilor, distrugere de probe și obstrucționarea anchetei. Până în prezent, anchetatorii au audiat angajați ai sanatoriului, au ridicat documente contabile și au trimis multiple interpelări către instituții publice. Investigația, spun procurorii, este abia la jumătate, iar volumul de probă ce urmează a fi administrat necesită limitarea libertății acuzaților.

Arseni și complicii săi au fost reținuți pe 27 mai, sub acuzațiile de corupere pasivă, trafic de influență și delapidarea averii străine. Potrivit Centrului Național Anticorupție, directoarea ar fi cerut mită între 10.000 și 40.000 de lei pentru aranjarea licitațiilor publice și pentru a tolera nereguli grave în gestionarea sanatoriului. De asemenea, o parte din plățile făcute de pacienți pentru tratamente balneare nu era trecută în contabilitate, banii fiind deturnați în scopuri personale.