Binance, în centrul unui scandal. Poliția acuză platforma că blochează anchetele privind fraudele cu criptomonede

Binance, cea mai mare platformă de tranzacționare a criptomonedelor din lume, este acuzată că a îngreunat colaborarea cu autoritățile de aplicare a legii din mai multe țări, după ce și-a modificat discret politica privind furnizarea datelor despre utilizatori. Potrivit unui raport publicat de The New York Times, schimbarea a încetinit investigațiile privind fraudele și spălarea banilor.

Publicația americană susține că, din aprilie 2025, Binance solicită ca majoritatea cererilor venite din partea autorităților străine să fie transmise prin intermediul Emiratelor Arabe Unite și al tratatelor internaționale de asistență juridică reciprocă (MLAT). Acest mecanism este mult mai lent decât cooperarea directă dintre autorități și platformă.

Problema a fost discutată inclusiv la o conferință a forțelor de ordine desfășurată în luna iunie în Olanda, unde reprezentanți ai poliției din cinci state europene au afirmat că obținerea informațiilor de la Binance durează considerabil mai mult decât în trecut. Excepție fac cazurile care implică terorism, materiale ce vizează abuzul sexual asupra copiilor sau amenințări iminente la adresa vieții, pentru care compania continuă să răspundă direct.

Anchetatorii avertizează că timpul este esențial în dosarele privind criptomonedele, deoarece fondurile pot fi transferate între conturi în doar câteva secunde. „Cât de repede obții datele determină rezultatul anchetei. Este esențial”, a declarat Alona Katz, procuror adjunct în Brooklyn, citată de The New York Times.

Potrivit publicației, noua politică marchează o schimbare față de practica anterioară, când Binance colabora direct cu autoritățile pentru blocarea conturilor suspecte și furnizarea rapidă a informațiilor despre utilizatorii investigați.

Binance respinge însă acuzațiile și afirmă că nu și-a redus cooperarea cu autoritățile. Într-un punct de vedere transmis presei, compania susține că, dimpotrivă, colaborarea cu instituțiile de aplicare a legii a crescut de la an la an, iar noile proceduri urmăresc respectarea cerințelor privind protecția datelor și a standardelor aplicabile unei instituții financiare reglementate.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

#fraude cu cripto #binance

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Programul „Prima Casă”, promovat de autorități drept o soluție pentru ca moldovenii să-și poată cumpăra o locuință, riscă să se transforme într-o povară financiară pentru familiile care s-au împrumutat peste posibilitățile lor, a declarat directorul executiv al Expert-Grup, Adrian Lupușor, care avertizează că ponderea creditelor neperformante în portofoliile bancare a urcat la 5,5%, iar o parte din deteriorarea acestui indicator este legată de sectorul imobiliar.

Potrivit economistului, deși nivelul actual al creditelor neperformante nu reprezintă un pericol imediat pentru stabilitatea financiară a Republicii Moldova, tendința de creștere din ultimele luni constituie un semnal de alarmă.

„Ponderea creditelor neperformante a urcat la 5,5%, deci nu este o cifră mare care să prezinte careva riscuri de stabilitate financiară. Sectorul bancar este unul stabil, probabil cel mai stabil și cel mai bine capitalizat sector din economia națională”, a declarat Lupușor.

Expertul atrage însă atenția că majorarea consecutivă a ponderii împrumuturilor cu probleme trebuie urmărită cu atenție, mai ales că o parte importantă a acestei evoluții provine din sectorul imobiliar.

În opinia sa, situația scoate la iveală și vulnerabilitățile programului guvernamental „Prima Casă”, care, deși a fost conceput pentru a facilita accesul populației la locuințe, a încurajat unele gospodării să contracteze credite pe care le-ar putea susține cu dificultate.

„Aici vorbim de anumite riscuri sau consecințe ale programului Prima Casă, despre care am vorbit anterior, că a fost un program mai mult social decât economic și cu tentă, pe alocuri, electorală”, a afirmat directorul executiv al Expert-Grup.

Potrivit economistului, o parte dintre beneficiarii programului s-au angajat în împrumuturi fără să dispună de venituri suficient de mari pentru a face față poverii financiare, în special într-un mediu macroeconomic volatil.

Riscurile sunt amplificate de creditele cu dobândă variabilă. În perioadele de inflație ridicată și de înăsprire a politicii monetare, dobânzile pot crește, ceea ce duce la majorarea ratelor lunare și pune presiune suplimentară asupra bugetelor familiale.

Pentru gospodăriile care alocă deja o parte considerabilă din venituri achitării creditelor și cheltuielilor curente, o asemenea evoluție poate transforma împrumutul ipotecar într-o povară greu de suportat.

Cu toate acestea, Lupușor subliniază că sectorul bancar rămâne solid și bine capitalizat, iar nivelul de 5,5% al creditelor neperformante nu indică, deocamdată, un risc sistemic. Semnalul de îngrijorare ține mai degrabă de dinamica indicatorului și de vulnerabilitățile financiare ale debitorilor.