Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Parlamentul Republicii Moldova a votat în a doua lectură un proiect de lege prin care lucrările de construcție a liniei electrice aeriene (LEA) 400 kV Bălți – Suceava, de modernizare a stației electrice Bălți 330 kV și de construcție a unei noi stații Bălți 400 kV au fost declarate de utilitate publică de interes național.

Această decizie are drept scop accelerarea conectării Republicii Moldova la rețeaua electrică europeană ENTSO-E, printr-o nouă linie de interconectare cu România. LEA Bălți–Suceava va avea o lungime de aproximativ 48 km pe teritoriul Republicii Moldova, traversând 12 localități și necesitând instalarea a 157 de stâlpi electrici.

Pentru desfășurarea lucrărilor, Guvernul va identifica, prin Agenția de Geodezie, Cartografie și Cadastru, proprietarii terenurilor sau imobilelor care urmează să fie expropriați definitiv sau temporar. Despăgubirile vor fi plătite din bugetul de stat, prin intermediul Unității Consolidate pentru Implementarea și Monitorizarea Proiectelor în domeniul Energeticii.

Legea prevede și derogări de la anumite prevederi legale, pentru a permite eliberarea rapidă a actelor permisive și pentru a grăbi procesele administrative, având în vedere importanța strategică a proiectului.

Valoarea totală a investiției este de 37 de milioane de euro, finanțată dint-un împrumut de 14,8 milioane de euro de la Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD), un împrumut similar de 14,8 milioane de euro de la Banca Europeană de Investiții (BEI) și un grant nerambursabil de 7,4 milioane de euro din partea Uniunii Europene.

Proiectul urmează să fie finalizat până în 2027, iar în luna mai 2025 urmează să fie lansată licitația internațională pentru selectarea companiei care va implementa lucrările. Această inițiativă reprezintă un pas major în consolidarea independenței energetice a Republicii Moldova și alinierea la standardele infrastructurale europene.