Diaspora, pusă pe jar! Pot schimba bani fără buletin dacă suma nu depășește 10 mii de lei

Din 1 iulie, cetățenii pot schimba bani la casele de schimb valutar fără act de identitate doar dacă suma nu depășește 10 mii de lei sau echivalentul a 500 de euro.

La adoptarea respectivei prevederi din 30 martie, deputații au justificat-o prin contracararea spălării banilor.

Limitarea tranzacțiilor de schimb valutar va lovi în muncitorii moldoveni care muncesc în străinătate și revin periodic în țară, dar și în rudele acestora care sunt dependente de remitențe.

Ultimele date ale Băncii Naționale a Moldovei relevă că în primul trimestru al anului, persoanelor fizice din Republica Moldova, le-au fost transferate din străinătate, prin intermediul băncilor licențiate, mijloace bănești în valoare de 437,2 mil. USD, în creștere cu 17,3 la sută comparativ cu trimestrul I 2022, dintre care prin intermediul sistemelor de remitere de bani – 343,26 mil. USD.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

Rolul remitenţelor în toată lumea, nu doar în Moldova, este de a finanţa consumul. Faptul că aceste remitenţe nu au contribuit în mod direct la creşterea investiţiilor, nu s-au transformat direct în investiţii, este o situaţie absolut normală pentru că factorii principali care au determinat emigrarea şi, respectiv, creşterea remitenţelor au fost de ordin social-economic, adică din cauza sărăciei, cei care au plecat nu au reuşit din surse interne să acopere acest consum. Respectiv, remitenţele în mod logic vin să compenseze această insuficienţă de venituri la nivel local.

Potrivit Organizației Internaționale pentru Migrație, peste 237 mii de familii din Republica Moldova primesc bani de la rudele aflate la muncă peste hotare, iar aproape jumătate din acestea depind în totalitate de remitențe.

În prezent, estimativ, peste hotarele Republicii Moldova se află circa 1 milion de cetățeni.

#remitențe #bănci #moldoveni

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

O amplă operațiune internațională, desfășurată sub numele de „Crypto Wave”, a dus la destructurarea unei grupări infracționale specializate în fraudă informatică și operațiuni financiare ilegale, care ar fi prejudiciat peste 30 de victime – inclusiv companii din România – cu aproximativ 2 milioane de euro, anunță Inspectoratul General al Poliției.

Investigația a fost coordonată de Direcția combaterea criminalității organizate a INI din Republica Moldova, cu sprijinul Eurojust, în colaborare cu DIICOT Galați din România.

În cadrul operațiunii, desfășurate simultan în mai multe locații din Chișinău, au avut loc peste 12 percheziții, efectuate cu sprijinul mascaților de la BPDS „Fulger”. Au fost vizate 6 persoane, iar din domiciliile și automobilele acestora au fost ridicate dispozitive electronice, înscrisuri, cartele SIM și echipamente IT utilizate în activitățile infracționale.

Potrivit anchetatorilor, rețeaua folosea tehnici sofisticate de inginerie socială, phishing și manipulare a platformelor de tranzacții cripto, acționând coordonat în mai multe țări europene pentru a sustrage fonduri din conturile victimelor.

Autoritățile precizează că operațiunea este în desfășurare și că alte persoane implicate sunt vizate în anchete transfrontaliere, urmând a fi audiate și în România. Acțiunea subliniază nivelul crescut de colaborare între instituțiile europene de combatere a criminalității organizate și determinarea de a desființa rețelele de fraudă care operează în spațiul digital.