Două dosare penale investigate de INI pe cazul jocurilor de noroc. Vinovații riscă ÎNCHISOARE

Inspectoratul Național de Investigații (INI) examinează în prezent două cauze penale pornite pentru încălcarea legislației privind organizarea și desfășurarea jocurilor de noroc care constituie monopol de stat. Informația a fost confirmată într-un răspuns oficial al instituției pentru redacția BANI.MD.

Potrivit autorităților, dosarele au fost inițiate în baza art. 242 aliniat trei din Codul penal, care sancționează organizarea sau desfășurarea activităților de jocuri de noroc ce fac parte din monopolul statului de către persoane neautorizate.

”Ofițerii de urmărire penală întreprind în prezent acțiuni de investigare și aplică măsuri speciale de investigații”, se menționează în document.

Poliția precizează însă că nu poate oferi deocamdată alte detalii, pentru a nu prejudicia desfășurarea anchetei.

Conform legislației Republicii Moldova, organizarea și desfășurarea activităților de jocuri de noroc, cu excepția întreținerii cazinourilor terestre, constituie monopol exclusiv de stat, stabilit prin lege. Acest monopol este gestionat prin intermediul Loteriei Naționale a Moldovei.

Codul penal prevede că organizarea sau promovarea jocurilor de noroc neautorizate, inclusiv intermedierea, facilitarea, promovarea sau prestarea serviciilor de plată pentru astfel de activități, constituie infracțiune.

Pentru asemenea fapte, persoanele fizice riscă închisoare de până la 5 ani, cu aplicarea interdicției de a ocupa anumite funcții sau de a desfășura anumite activități pe o perioadă de până la 5 ani și amenzi de până la 20.000 de euro.

În cazul persoanelor juridice, sancțiunile pot ajunge la amenzi de până la echivalentul a 25.000 de euro.

De asemenea, legislația națională interzice în totalitate publicitatea jocurilor de noroc cu risc sporit pe teritoriul Republicii Moldova. Publicitatea este permisă doar în mod limitat pentru pariurile sportive și loterii, considerate jocuri cu risc social scăzut, și doar în favoarea Loteriei Naționale a Moldovei și a partenerului său privat, în condițiile prevăzute de lege.

În contextul acestor prevederi, autoritățile examinează inclusiv activități care ar putea avea legătură cu platforma Casinolegal.ro, administrată de compania FATBOYSCANRUN LTD și reprezentată de Oleh Korniienko, care ar putea întruni elementele constitutive ale infracțiunii prevăzute de art. 242³ din Codul penal.

Potrivit informațiilor disponibile, compania nu ar deține nici licență de clasa a II-a emisă de autoritatea competentă din România, fapt care ar putea atrage consecințe contravenționale sau penale și în cadrul legislativ al unui stat membru al Uniunii Europene.

Amintim că, în prezent pe piața moldovenească continuă să fie activi, în mod demonstrativ, operatori străini neautorizați precum 1xBet, 1Win sau Melbet. Aceștia nu dețin licențe, nu au autorizație legală, nu se supun niciunui control și nu achită impozite către bugetul de stat, dar atrag masiv jucători din Republica Moldova.

O analiză bazată pe monitorizări tehnice realizate de NGM Company, partenerul privat al LNM în domeniul loteriilor și pariurilor în perioada 2024–2026 indică existența unei scheme complexe prin care aceste platforme ar evita plata impozitelor și ar ocoli mecanismele de blocare.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Băncile din Republica Moldova au acordat în luna iulie 2026 credite noi în valoare totală de 7,395 miliarde de lei, cea mai mare parte a finanțărilor fiind contractată de mediul de afaceri, arată datele Băncii Naționale a Moldovei.

Potrivit BNM, 62,4% din volumul total al creditelor noi a revenit mediului de afaceri, iar 37,6% persoanelor fizice. Raportat la volumul total, este vorba despre aproximativ 4,6 miliarde de lei acordate businessului și circa 2,8 miliarde de lei populației.

În cazul companiilor nefinanciare, creditele noi în moneda națională prezentate de BNM au însumat 2,328 miliarde de lei, la o rată nominală medie a dobânzii de 8,58%. Împrumuturile în valută acordate acestei categorii au ajuns la 1,589 miliarde de lei, cu o dobândă medie de 5,04%.

Mediul financiar nebancar a contractat credite noi de 248 milioane de lei în moneda națională, la o dobândă medie de 8,79%, și echivalentul a 187 milioane de lei în valută, pentru care rata medie a fost de 5,75%.

Cele mai scumpe împrumuturi în lei din segmentul de business prezentat de BNM au fost cele acordate persoanelor fizice care practică activitate economică. Acestea au contractat 101 milioane de lei, la o rată nominală medie de 10,34%. În valută, volumul a fost de numai 0,5 milioane de lei, la o dobândă de 5,18%.

În cazul populației, creditele de consum au continuat să atragă sume importante. În iulie, persoanele fizice au contractat credite noi de consum în lei în valoare de 1,748 miliarde de lei, la o rată nominală medie de 10,83%. Creditele de consum în valută au avut un volum nesemnificativ, de circa 0,1 milioane de lei, însă dobânda medie a ajuns la 9,46%.

Totodată, creditele imobiliare noi acordate populației au depășit pragul de un miliard de lei într-o singură lună. Volumul acestora a constituit 1,007 miliarde de lei, la o dobândă nominală medie de 7,97%.

Datele detaliate ale BNM arată că grosul creditelor de consum în lei este contractat pe perioade de doi până la cinci ani. În această categorie au fost acordate 1,559 miliarde de lei, la o rată medie de 10,76%.

Creditele de consum cu o maturitate de până la 12 luni au însumat 66 milioane de lei, cu o dobândă de 11,20%, iar cele contractate pe o perioadă între un an și doi ani au totalizat 96 milioane de lei, cu o rată medie de 10,73%.

Cele mai scumpe credite de consum au fost cele cu maturitatea de peste cinci ani. Deși volumul lor a fost de numai 27 milioane de lei, rata nominală medie a dobânzii a ajuns la 14,29%.

Astfel, datele BNM arată că în timp ce companiile beneficiază de costuri ale finanțării în lei de aproximativ 8–10%, populația plătește sensibil mai mult pentru creditele de consum, dobânzile depășind 10% și ajungând, în funcție de maturitate, la peste 14%.