Moldindconbank și mai mulți membri ai organelor sale de conducere au fost sancționați cu avertisment scris de către Banca Națională a Moldovei, în urma unui control care a scos la iveală o serie de deficiențe privind administrarea activității instituției financiare.

Potrivit Hotărârii Comitetului executiv al BNM nr. 94 din 23 aprilie 2026, avertismente scrise au fost aplicate băncii și mai multor persoane cu funcții de conducere și funcții-cheie, inclusiv lui Herbert Stepic, Nikolay Nikolov, Thomas Michael Patrick Higgins, Gaël Jean-Marie Ghislain Gérard du Breil de Pontbriand, Ana Spânu, Vasile Iuga, Nikolay Borissov și Mihail Iovu.

Conform BNM, încălcările constatate vizează deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv în domeniul guvernanței interne și al activității persoanelor cu funcții-cheie. De asemenea, autoritatea de supraveghere a identificat probleme legate de gestionarea riscului de credit, monitorizarea capacității debitorilor de a-și onora obligațiile contractuale și clasificarea creditelor acordate consumatorilor.

Controlul a mai relevat neconformități privind aplicarea și raportarea metodelor utilizate pentru gestionarea riscului ratei dobânzii, funcționarea sistemelor de plăți, respectarea legislației la efectuarea transferurilor valutare, precum și neexecutarea integrală a unor măsuri de supraveghere dispuse în urma controalelor precedente.

BNM precizează că sancțiunea aplicată nu afectează activitatea curentă a instituției financiare. Potrivit autorității, Moldindconbank activează în regim normal și continuă să presteze toate serviciile bancare, inclusiv cele aferente depozitelor, creditării și decontărilor.

Totodată, una dintre persoanele din organul de conducere al băncii a contestat hotărârea la Comitetul executiv al BNM, solicitând anularea parțială a deciziei, în partea care vizează aplicarea avertismentului scris. Procedura de examinare a contestației este în desfășurare.

Într-un răspuns pentru Mold-Street.com, Moldindconbank afirmă că „tratează cu maximă responsabilitate interacțiunea cu autoritatea de supraveghere și este angajată în menținerea și consolidarea conformității cu cadrul legal și reglementările aplicabile sectorului bancar”.

„Referitor la decizia Băncii Naționale a Moldovei de sancționare cu avertisment scris a instituției și a unor membri ai organului de conducere, precizăm că această măsură are un caracter preventiv și corectiv și este tratată de către Bancă cu maximă seriozitate. Neajunsurile constatate nu au afectat clienții, nu au generat pierderi pentru bancă sau pentru terți și nu au creat riscuri de natură sistemică”, se arată în răspuns.

Totodată, Moldindconbank spune că pe parcursul desfășurării controlului, precum și ulterior acestuia „banca a manifestat o atitudine deschisă și cooperantă față de autoritatea de supraveghere, fapt consemnat și în actul de control”.

„Observațiile și recomandările formulate de BNM au fost analizate cu maximă atenție la nivelul organelor de conducere a băncii, fiind adoptate masurile necesare de remediere, incluse în plan de masuri aprobat de către Consiliul băncii, pus în aplicare fără întârziere.

Planul de remediere include măsuri concrete pentru consolidarea proceselor interne, întărirea guvernanței corporative, mecanismelor de control intern și alinierea continuă la cerințele de reglementare și la cele mai bune practici bancare internaționale. Implementarea acestor acțiuni este monitorizată permanent, pentru a asigura conformitate deplină și eficiență sporită în toate activitățile băncii”, precizează instituţia financiară.

Moldindconbank menţionează că nu a contestat decizia Băncii Naționale și a orientat eforturile sale către implementarea promptă a măsurilor de remediere, precum și către consolidarea continuă a standardelor de conformitate, transparență și guvernanță corporativă.

De asemenea, Moldindconbank spune că rămâne ferm angajată în menținerea unei colaborări constructive cu BNM și că „își desfășoară activitatea în regim normal, continuând să ofere clienților o gamă completă de produse și servicii bancare la cele mai înalte standarde de calitate și siguranță”.

Moldindconbank este a doua cea mi mare bancă din Republica Moldova cu un profit de 508 milioane de lei la sfârșitul lunii aprilie și active 44,5 miliarde de lei.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!