Banca Națională a Moldovei (BNM) a aplicat sancțiuni dure în urma controalelor efectuate la Asociațiile de Economii și Împrumut „MICROÎMPRUMUT” și „BOTNA”. Banca centrală a constat multiple încălcări ale legislației și ale normelor prudențiale. Pe lângă amenzi de aproape 600 mii de lei aplicate conducerii celor două entități, BNM a emis zeci de avertismente în scris membrilor organelor de conducere și angajaților.
În cazul A.E.Î. „MICROÎMPRUMUT”, instituția a primit un avertisment în scris pentru încălcarea cerințelor privind accesul egal al membrilor la serviciile oferite, respectarea normelor de prudență financiară, acordarea împrumuturilor, acceptarea depunerilor de economii, tranzacțiile cu persoane afiliate, respectarea regulamentelor interne, evidența contabilă și prezentarea informațiilor, organizarea sistemului de control intern și administrarea riscurilor, precum și pentru neînregistrarea corespunzătoare a modificărilor în Registrul de stat, printre alte abateri.
Directorul executiv al asociației, Eduard Balan, a fost amendat cu 314.072,61 lei. Totodată, hotărârea BNM a fost contestată de acesta, care a depus, la 10 iulie 2026, o cerere prealabilă la Comitetul Executiv al BNM, solicitând modificarea hotărârii și a sancțiunii aplicate.
În același dosar, avertismente în scris au fost aplicate președintelui Consiliului, membrilor Consiliului și Comisiei de cenzori, directorului de risc, membrilor Comitetului de creditare, directorului de dezvoltare și planificare, fostului contabil-șef, precum și unui număr mare de conducători ai sucursalelor.
De asemenea, prin Hotărârea Comitetului Executiv al BNM nr. 131 din 4 iunie 2026, autoritatea de supraveghere a sancționat și Asociația de Economii și Împrumut „BOTNA”, în urma unui control care a vizat perioada 1 septembrie 2023 – 31 iulie 2025.
Directorul executiv al A.E.Î. „BOTNA”, Efimia Sula, a fost amendat cu 285.374,48 lei, după ce inspectorii BNM au constatat încălcări privind principiul minimizării riscurilor, convocarea și desfășurarea adunării generale a membrilor, respectarea normelor de prudență financiară, procedura de admitere a membrilor, ținerea Registrului membrilor, respectarea prevederilor statutare și a regulamentelor interne, tranzacțiile cu persoane afiliate, utilizarea software-ului contabil, evidența contabilă și prezentarea informațiilor, precum și organizarea sistemului de control intern și administrarea riscurilor.
Totodată, președintele Consiliului, Parascovia Meriacre, a fost amendată cu 8.999,58 lei, iar ceilalți membri ai Consiliului, ai Comisiei de cenzori și contabilul-șef au primit avertismente în scris.
În total, sancțiunile pecuniare aplicate de BNM în cele două cazuri se ridică la 608,4 mii lei, pe lângă numeroasele avertismente emise persoanelor cu funcții de conducere din cadrul celor două asociații.
