Milioane furate, zero recuperări: adevărul dur despre fraudele din Moldova

04 Apr. 2026, 11:43
 // Categoria: Bănci şi Finanţe // Autor:  Ursu Victor
04 Apr. 2026, 11:43 // Bănci şi Finanţe //  Ursu Victor

Fraudele financiare iau amploare în Republica Moldova, pe fondul digitalizării accelerate și al sofisticării metodelor utilizate de grupările infracționale, avertizează guvernatoarea Băncii Naționale a Moldovei, Anca Dragu.

În cadrul unui podcast dedicat securității financiare, aceasta a subliniat că escrocheriile nu mai sunt un fenomen local, ci unul global, care afectează toate statele și necesită o reacție coordonată din partea instituțiilor și a societății. „Este un fenomen global, care acționează ca un factor disturbator și reclamă acțiuni ferme din partea tuturor instituțiilor”, a declarat Dragu.

Datele prezentate arată o creștere alarmantă a cazurilor de fraudă. Dacă în 2024 au fost raportate 125 de cazuri, în doar 10 luni din 2025 numărul acestora a ajuns la 400, iar prejudiciile au crescut de la 4,5 milioane de lei la 20 de milioane de lei.

Guvernatoarea BNM a atras atenția că metodele de înșelăciune devin tot mai sofisticate și nu vizează doar obținerea directă de bani. În multe cazuri, escrocii determină victimele să descarce aplicații malițioase sau să ofere acces la date personale, folosind scenarii de urgență sau promisiuni false. „Nu îți dă nimeni nimic gratis și nu trebuie să ne lăsăm ademeniți de câștiguri spectaculoase peste noapte”, a punctat Dragu.

Un fenomen îngrijorător este utilizarea identității unor instituții credibile, inclusiv a BNM, pentru a înșela cetățenii. Oficialul a precizat că Banca Națională nu contactează persoane fizice pentru a oferi servicii financiare sau pentru a solicita date personale, iar astfel de apeluri trebuie tratate ca tentative de fraudă.

În acest context, BNM a intensificat măsurile de reglementare și protecție, inclusiv prin impunerea unor sisteme mai stricte de autentificare și prin colaborarea cu Inspectoratul General al Poliției pentru schimb de informații privind fraudele.

Totodată, Anca Dragu a subliniat că rata de recuperare a prejudiciilor este extrem de redusă, sub 1%, din cauza caracterului transfrontalier al acestor infracțiuni, ceea ce face prevenția esențială.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

25 Aug. 2026, 22:11
 // Categoria: Oameni şi Idei // Autor:  Ursu Victor
25 Aug. 2026, 22:11 // Oameni şi Idei //  Ursu Victor

Guvernul nu va putea menține în această iarnă sistemul de compensații la resursele energetice la amploarea celui aplicat anul trecut, când aproape 80% dintre gospodăriile eligibile au beneficiat de sprijin. Premierul Vasile Tofan a declarat, în cadrul emisiunii oe față de la Moldova 1, că păstrarea unui nivel similar de protecție ar necesita aproximativ 3,8 miliarde de lei, bani pe care bugetul nu îi are în prezent.

Șeful Executivului susține că principala provocare va fi identificarea categoriilor care au cea mai mare nevoie de ajutor, astfel încât resursele disponibile să fie concentrate asupra gospodăriilor vulnerabile.

„Dacă o să încercăm, de exemplu, să dăm compensații la fel ca anul trecut […] o să ne coste aproximativ 3,8 miliarde de lei. Dacă compensăm absolut toate costurile, ca oamenii să nu simtă nimic. Evident că noi banii ăștia nu-i avem”, a declarat Tofan.

Premierul a explicat că orice sumă suplimentară direcționată către compensații trebuie identificată în buget, ceea ce poate însemna mai puține resurse pentru alte domenii.

„Fiecare leu pe care îl dăm, noi oricum trebuie să-l luăm de undeva. Sau de la învățători, sau de la agricultori, sau de la drumuri. De undeva trebuie să-l luăm”, a spus premierul.

Potrivit lui Tofan, Guvernul lucrează la o nouă formulă de acordare a compensațiilor, care ar urma să fie prezentată în curând. Intenția autorităților este ca gospodăriile considerate cele mai vulnerabile să fie protejate aproape integral de efectul scumpirii resurselor energetice.

„Pentru oamenii cei mai vulnerabili trebuie să venim cu un mecanism care le-ar acoperi practic toate costurile la scumpiri”, a afirmat premierul.

Numărul exact al beneficiarilor nu a fost însă stabilit. Tofan spune că Executivul analizează mai multe scenarii, inclusiv variante în care sprijinul ar putea fi concentrat asupra celor mai vulnerabile 30%, 40% sau 50% dintre gospodării.

Premierul a comparat situația cu anii precedenți. Potrivit cifrelor prezentate de acesta, în 2023 compensațiile au ajuns practic la toate gospodăriile care au depus cereri, în condițiile în care Republica Moldova beneficia atunci și de sprijin financiar important din partea partenerilor externi. Anul trecut, din aproximativ 800.000 de gospodării potențial eligibile, 621.000 au primit ajutor, ceea ce reprezintă aproape 80%.

„Dacă mă întrebați pe mine, nu cred că o să putem ajuta 80% din gospodării”, a recunoscut Tofan.

Guvernul încearcă între timp să atragă bani suplimentari din exterior. Premierul a precizat că discuțiile cu partenerii vizează granturi, nu noi împrumuturi, iar autoritățile desfășoară ceea ce el a numit o „diplomație economică intensă” pentru identificarea resurselor necesare.

Tofan a mai spus că sunt analizate și anumite soluții privind reducerea unor costuri din bilanțul de gaze, însă a refuzat deocamdată să ofere detalii.

Decizia finală privind numărul beneficiarilor și valoarea compensațiilor va fi luată după ce Guvernul va avea o imagine clară asupra resurselor disponibile și a sprijinului extern pe care îl poate obține.

„Oamenii cei mai vulnerabili, cu siguranță, vor fi acoperiți și nu o să simtă aceste scumpiri”, a dat asigurări premierul.