Riscurile spălării banilor

Principalele vulnerabilități legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului, identificate în cadrul celei de-a doua evaluări naționale*, precum și recomandările de reducere a acestora vor fi discutate în cadrul a două sesiuni de informare adresate entităților supravegheate de către Banca Națională a Moldovei (BNM). Sesiunile sunt organizate cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA) și vor fi moderate de către experți naționali și internaționali în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT).

Ambele sesiuni vor avea loc în format online, în data de 30 iunie 2022. Prima sesiune, dedicată reprezentanților băncilor și prestatorilor de servicii de plată nebancari, se va desfășura între orele 10:00 și 12:00. Persoanele interesate se pot înscrie la eveniment prin completarea formularului de înregistrare.

Cea de-a doua sesiune, programată pentru orele 13:00 – 15:00, este destinată reprezentanților caselor de schimb valutar, care se vor putea conecta la eveniment după înregistrarea prealabilă.

Evenimentele în domeniul AML/CFT se înscriu în șirul de măsuri sprijinite de către Proiectul USAID FSTA pentru consolidarea capacităților autorităților de supraveghere, precum și a entităților raportoare de a preveni și combate în mod eficient infracțiunile financiare. Tot în cadrul acestui proiect, BNM va dispune în curând de o soluție IT de ultimă generație, destinată automatizării și eficientizării proceselor de monitorizare a riscurilor de spălare a banilor și a structurii acționariatului băncilor supravegheate.

*Rezultatele evaluării naționale a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului se conțin în cel de-al doilea Raport, publicat de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor în data de 1 aprilie 2022. Documentul prezintă amenințările și vulnerabilitățile identificate la nivelul fiecărui sector evaluat, între care: activitatea bancară, creditarea nebancară, asigurări, valori mobiliare, activitatea caselor de schimb valutar etc.

#spalare de bani #eveniment #BNM

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

O nouă metodologie care stabilește modul de evaluare a riscurilor prezentate de produsele nealimentare ar putea fi aprobată în Republica Moldova, documentul urmând să fie examinat în ședința Guvernului din 11 februarie. Noile reguli se aplică tuturor produselor nealimentare puse pe piață pentru consumatori și utilizatori finali și urmăresc consolidarea protecției sănătății și siguranței publice.

Potrivit notei informative, metodologia creează un cadru unitar de evaluare a riscurilor și stabilește măsurile ce pot fi aplicate atunci când un produs prezintă pericole. Sunt vizate produse de uz curent, precum jucării și articole pentru copii, electrocasnice, îmbrăcăminte, produse chimice de uz casnic sau cosmetice. Documentul enumeră riscuri mecanice, de înecare sau sufocare, electrocutare, incendii, arsuri, intoxicații chimice, contaminări microbiologice și zgomot excesiv, pericole care pot afecta în special copiii.

Evaluarea riscului se face prin combinarea gravitații posibilei vătămări cu probabilitatea producerii acesteia pe durata de viață a produsului. Gravitatea este clasificată în patru niveluri, de la vătămări minore până la consecințe foarte grave sau fatale, iar probabilitatea este estimată pe opt trepte, de la situații foarte frecvente, cu o probabilitate de cel puțin 50%, până la cazuri extrem de rare, de cel mult unu la un milion. În funcție de aceste criterii, produsele sunt încadrate în niveluri de risc scăzut, mediu, ridicat sau grav, iar nivelul stabilit determină tipul de măsuri ce pot fi aplicate, inclusiv restricționarea sau retragerea de pe piață.

Metodologia acordă o atenție sporită copiilor și altor consumatori vulnerabili, fiind prevăzute evaluări distincte pentru produsele destinate sau utilizate de copii foarte mici, copii mai mari, persoane vârstnice sau persoane cu dizabilități. În anumite situații, precum produsele care conțin substanțe chimice interzise, cele care au făcut deja obiectul unei retrageri sau rechemări ori cele care prezintă pericole evidente pentru copiii sub 36 de luni, riscul este considerat grav din start, fără a mai fi necesară parcurgerea tuturor etapelor de evaluare.

Documentul stabilește, totodată, cadrul pentru notificarea rapidă a produselor periculoase prin sistemele de schimb de informații și creează premisele pentru conectarea Republicii Moldova la sistemul european Safety Gate.