Riscurile spălării banilor

Principalele vulnerabilități legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului, identificate în cadrul celei de-a doua evaluări naționale*, precum și recomandările de reducere a acestora vor fi discutate în cadrul a două sesiuni de informare adresate entităților supravegheate de către Banca Națională a Moldovei (BNM). Sesiunile sunt organizate cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA) și vor fi moderate de către experți naționali și internaționali în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT).

Ambele sesiuni vor avea loc în format online, în data de 30 iunie 2022. Prima sesiune, dedicată reprezentanților băncilor și prestatorilor de servicii de plată nebancari, se va desfășura între orele 10:00 și 12:00. Persoanele interesate se pot înscrie la eveniment prin completarea formularului de înregistrare.

Cea de-a doua sesiune, programată pentru orele 13:00 – 15:00, este destinată reprezentanților caselor de schimb valutar, care se vor putea conecta la eveniment după înregistrarea prealabilă.

Evenimentele în domeniul AML/CFT se înscriu în șirul de măsuri sprijinite de către Proiectul USAID FSTA pentru consolidarea capacităților autorităților de supraveghere, precum și a entităților raportoare de a preveni și combate în mod eficient infracțiunile financiare. Tot în cadrul acestui proiect, BNM va dispune în curând de o soluție IT de ultimă generație, destinată automatizării și eficientizării proceselor de monitorizare a riscurilor de spălare a banilor și a structurii acționariatului băncilor supravegheate.

*Rezultatele evaluării naționale a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului se conțin în cel de-al doilea Raport, publicat de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor în data de 1 aprilie 2022. Documentul prezintă amenințările și vulnerabilitățile identificate la nivelul fiecărui sector evaluat, între care: activitatea bancară, creditarea nebancară, asigurări, valori mobiliare, activitatea caselor de schimb valutar etc.

#spalare de bani #eveniment #BNM

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

În pofida sancțiunilor impuse de Uniunea Europeană și Marea Britanie, în Rusia au fost introduse ilegal automobile de lux în valoare de aproximativ 75 de milioane de dolari, destinate familiilor oligarhilor sancționați și conducerii unor întreprinderi din industria de apărare, arată o investigație realizată de TriTrace Investigations, citată de The Insider.

Potrivit anchetei, în perioada martie 2022–prezent, în Rusia au fost importate 214 automobile premium, cu o valoare totală de circa 5,9 miliarde de ruble. Printre beneficiari se numără familii ale oligarhilor aflați sub sancțiuni, contractori ai statului, conducerea unor companii din complexul militar-industrial, dar și un investitor-cheie într-un proiect de construcții din Crimeea anexată.

Deși UE și Regatul Unit au interzis exportul de bunuri de lux către Rusia — inclusiv automobile premium — livrările au continuat prin scheme de import paralel. În baza de date analizată de investigatori figurează mărci precum Bentley, Ferrari, Lamborghini, Maserati și Rolls-Royce, introduse în Rusia după declanșarea invaziei la scară largă în Ucraina, în 2022.

Folosind metode OSINT, analiza datelor de transport și a conexiunilor financiare, anchetatorii au stabilit că livrările au provenit din cel puțin 15 țări, inclusiv state membre ale UE, Armenia, Belarus, Kazahstan, Kîrgîzstan, Turcia, China, Coreea de Sud și Emiratele Arabe Unite. Aproximativ jumătate dintre operațiuni au fost achitate în euro și dolari americani, tranzitând sisteme bancare europene și americane — fapt ce ar permite, teoretic, urmărirea acestor plăți de către autoritățile de reglementare.

Cel mai mare importator rus identificat este dealerul auto Avtodom, responsabil pentru aproape jumătate din livrările analizate. Alte companii importante implicate sunt Ștern, Tochnîe Postavki, Autobai și Premium Surs. Furnizorii au fost firme înregistrate în Kazahstan, Belarus, Armenia, Turcia, Hong Kong și în țări ale UE.

Investigația a scos la iveală și cazuri de livrări directe de automobile de lux din UE către Rusia după introducerea sancțiunilor, inclusiv vehicule Maserati, precum și scheme de reexport prin state terțe. Într-un episod distinct, automobile Bentley au fost livrate în Crimeea anexată.

TriTrace Investigations subliniază că, în ciuda înăspririi sancțiunilor, piața mașinilor de lux din Rusia continuă să funcționeze. Din 2024, UE a introdus mecanismul „No Russia clause”, care obligă exportatorii europeni să includă în contracte interdicții explicite privind revânzarea vehiculelor în Rusia. Dacă un automobil ajunge pe teritoriul Federației Ruse, autoritățile europene pot urmări întregul lanț de livrare și pot trage la răspundere exportatorul.