Riscurile spălării banilor

Principalele vulnerabilități legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului, identificate în cadrul celei de-a doua evaluări naționale*, precum și recomandările de reducere a acestora vor fi discutate în cadrul a două sesiuni de informare adresate entităților supravegheate de către Banca Națională a Moldovei (BNM). Sesiunile sunt organizate cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA) și vor fi moderate de către experți naționali și internaționali în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT).

Ambele sesiuni vor avea loc în format online, în data de 30 iunie 2022. Prima sesiune, dedicată reprezentanților băncilor și prestatorilor de servicii de plată nebancari, se va desfășura între orele 10:00 și 12:00. Persoanele interesate se pot înscrie la eveniment prin completarea formularului de înregistrare.

Cea de-a doua sesiune, programată pentru orele 13:00 – 15:00, este destinată reprezentanților caselor de schimb valutar, care se vor putea conecta la eveniment după înregistrarea prealabilă.

Evenimentele în domeniul AML/CFT se înscriu în șirul de măsuri sprijinite de către Proiectul USAID FSTA pentru consolidarea capacităților autorităților de supraveghere, precum și a entităților raportoare de a preveni și combate în mod eficient infracțiunile financiare. Tot în cadrul acestui proiect, BNM va dispune în curând de o soluție IT de ultimă generație, destinată automatizării și eficientizării proceselor de monitorizare a riscurilor de spălare a banilor și a structurii acționariatului băncilor supravegheate.

*Rezultatele evaluării naționale a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului se conțin în cel de-al doilea Raport, publicat de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor în data de 1 aprilie 2022. Documentul prezintă amenințările și vulnerabilitățile identificate la nivelul fiecărui sector evaluat, între care: activitatea bancară, creditarea nebancară, asigurări, valori mobiliare, activitatea caselor de schimb valutar etc.

#spalare de bani #eveniment #BNM

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Comisia Europeană a propus deschiderea negocierilor cu Albania, Bosnia și Herțegovina, Kosovo, Muntenegru, Macedonia de Nord și Serbia pentru integrarea acestora în regimul „Roam Like at Home” (Roaming ca acasă), care permite utilizarea telefoniei mobile fără taxe suplimentare de roaming în interiorul Uniunii Europene.

Potrivit Executivului comunitar, după finalizarea acordurilor și alinierea legislației la normele UE, cetățenii care călătoresc între Uniunea Europeană și Balcanii de Vest vor putea efectua apeluri, trimite mesaje și utiliza internetul mobil la prețurile de pe piața națională, fără costuri suplimentare.

Comisarul european pentru extindere, Marta Kos, a declarat că eliminarea suprataxelor de roaming va facilita comunicarea pentru lucrătorii transfrontalieri și pentru familiile care păstrează legătura peste hotare. Vicepreședinta executivă pentru suveranitate tehnologică, securitate și democrație, Henna Virkkunen, a subliniat că inițiativa reprezintă un pas important în apropierea partenerilor din Balcanii de Vest de piața unică europeană.

Măsura vine după ce, de la 1 ianuarie, și Republica Moldova beneficiază de regimul „Roam Like at Home” în raport cu statele membre ale UE. Astfel, moldovenii pot utiliza serviciile mobile în spațiul comunitar la tarife similare celor de acasă, însă cu anumite condiții.

Autoritățile au explicat că roamingul trebuie activat înainte de plecarea din țară, iar utilizatorii trebuie să verifice limitele de trafic incluse în abonament. Apelurile și mesajele în interiorul UE sunt taxate ca cele naționale, în limita planului tarifar, însă pentru internet există plafoane stabilite de operatori, iar traficul suplimentar este taxat separat. De asemenea, apelurile efectuate dintr-un stat UE către Republica Moldova sau între două state membre pot fi tarifate diferit, în funcție de condițiile contractuale.

După eliminarea suprataxelor de roaming dintre Republica Moldova și UE, unii operatori de telefonie mobilă au ajustat prețurile la anumite planuri tarifare, invocând actualizarea ofertelor și adaptarea la noul cadru. În prezent, un abonament lunar costă, în medie, aproximativ 170 de lei, iar unele majorări au fost de 10–15 lei, în funcție de serviciile incluse.