Banca Națională a Moldovei (BNM) trage un semnal de alarmă cu privire la creșterea numărului de scheme frauduloase de investiții promovate online, în special prin intermediul rețelelor sociale. Potrivit instituției, infractorii profită de încrederea și lipsa de prudență a cetățenilor, promițând câștiguri spectaculoase într-un timp foarte scurt, pentru a le sustrage bani sau date personale.
BNM precizează că, în multe cazuri, escrocii se folosesc de numele unor companii de renume, bănci centrale și comerciale sau instituții internaționale, inclusiv prin falsificarea logo-urilor, actelor oficiale și ștampilelor. Mai mult, sunt create site-uri false și utilizate imagini cu demnitari publici, pentru a spori credibilitatea în fața potențialelor victime.
„Odată ce obțin banii, infractorii dispar fără urmă. Schemele variază constant, ceea ce face dificilă identificarea și combate eficientă a acestora”, menționează BNM.
Recomandări esențiale din partea BNM: informați-vă doar din surse oficiale, în special de pe site-ul BNM și al autorităților, reglementate, nu aveți încredere în promisiuni de profituri mari și rapide, nu oferiți bani, date personale sau bancare persoanelor necunoscute sau cu care ați interacționat exclusiv online, evitați conversațiile despre investiții cu persoane care practică tehnici de vânzare agresive, nu transmiteți copii ale actelor de identitate sau informații sensibile pe site-uri a căror autenticitate nu poate fi verificată.
Totodată, Banca Națională avertizează din nou asupra riscurilor asociate cu investițiile în criptovalute, care nu sunt reglementate în Republica Moldova, iar fondurile implicate nu beneficiază de niciun mecanism de protecție legală.
BNM îndeamnă cetățenii să fie vigilenți și sceptici față de orice ofertă care promite îmbogățire rapidă și să sesizeze autoritățile competente în cazul în care suspectează o posibilă tentativă de fraudă.
