Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Odihna de vară pentru copii și adolescenți se va scumpi în 2026. Potrivit unui proiect de hotărâre a Guvernului privind organizarea sezonului estival, tarifele orientative pentru o zi de tabără vor crește, în medie, cu aproximativ 4,7% față de anul trecut, pe fondul inflației și al majorării prețurilor la alimente și servicii.

Astfel, pentru o zi într-o tabără de odihnă, costul va ajunge la 400,20 lei. În cazul taberelor de întremare a sănătății sportivilor, tariful va fi de 479,98 lei pe zi, pentru taberele turistice – 441,08 lei, pentru cele sportive și de reabilitare – 410,74 lei, iar pentru taberele cu sejur de zi – 315,51 lei.

Ministerul Educației și Cercetării menționează că noile costuri au fost calculate ținând cont de rata estimată a inflației de 4,7% și de creșterea cheltuielilor necesare pentru asigurarea condițiilor alimentare, sanitare și de siguranță în tabere.

Pentru sezonul estival 2026, statul va achiziționa 3 102 bilete pentru copii și adolescenți. Dintre acestea, 775 vor fi gestionate prin Ministerul Educației și Cercetării, iar restul prin Casa Națională de Asigurări Sociale, prin intermediul sindicatelor. Cel puțin 25% din totalul biletelor vor fi oferite gratuit copiilor din categorii vulnerabile, inclusiv celor rămași fără ocrotire părintească, din familii defavorizate sau cu mulți copii, copiilor cu dizabilități sau refugiaților. Pentru celelalte categorii, părinții vor achita 20% din costul biletului, diferența fiind acoperită din bugetul asigurărilor sociale de stat.

În total, pentru organizarea odihnei de vară în 2026 sunt prevăzute 12,31 milioane de lei din bugetul de stat pentru taberele gestionate de Ministerul Educației, la care se adaugă 3,109 milioane de lei contribuții sindicale și peste 119 milioane de lei pentru organizarea odihnei la nivel local.

Documentul mai stabilește responsabilitățile instituțiilor implicate în autorizarea, monitorizarea și controlul taberelor, astfel încât sezonul estival să se desfășoare în condiții conforme normelor sanitare și de siguranță în vigoare.