Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Ministerul Dezvoltării Economice și Digitalizării a semnat cel de-al treilea acord de ajutor de stat pentru investiții în 2025, în valoare de peste 72 de milioane de lei. Sprijinul financiar a fost acordat companiei „Gido PARK” pentru dezvoltarea unei fabrici de piese prefabricate din beton armat în extravilanul satului Ratuș, raionul Criuleni.

Potrivit autorităților, proiectul va beneficia de o cofinanțare din partea statului de peste 43,6 milioane de lei, dintre care circa 11 milioane vor fi oferite sub formă de grant, iar restul, sub formă de facilități fiscale, inclusiv scutirea parțială de la plata impozitului pe venit. Noua unitate va produce componente prefabricate pretensionate destinate sectorului industrial, comercial și infrastructurii rutiere.

„Acest proiect demonstrează clar angajamentul nostru de a sprijini investițiile cu impact real asupra economiei naționale și a comunităților locale. În Criuleni, dezvoltăm nu doar infrastructură industrială, ci și locuri de muncă și oportunități de creștere pe termen lung”, a declarat viceprim-ministra și ministra Dezvoltării Economice și Digitalizării, Doina Nistor, prezentă la semnarea acordului alături de fondatorul companiei, Gheorghe Dosca.

Implementarea proiectului este planificată pe o durată de 13 luni, cu începere în iunie 2025, și presupune crearea a cel puțin 40 de noi locuri de muncă. Autoritățile afirmă că investiția acoperă un deficit semnificativ pe piața locală a produselor prefabricate, contribuind astfel la reducerea importurilor și consolidarea bazei industriale interne.

„Gido PARK” este activă în domeniul construcțiilor comerciale și industriale din 2014, având în portofoliu proiecte majore pentru branduri cunoscute precum Linella, Paninella, Andy’s Pizza sau Alcores Design.

Potrivit datelor guvernamentale, sectorul construcțiilor a contribuit în 2024 cu 7,9% la formarea PIB-ului național. Sprijinul pentru investiții în acest sector este considerat o prioritate strategică, în contextul politicii guvernamentale de stimulare a industriilor cu valoare adăugată și dezvoltare regională echilibrată.

Mecanismul de ajutor de stat pentru investiții, instituit de Guvern, presupune finanțare combinată: 25% sub formă de grant nerambursabil și 75% prin scutiri fiscale. Acesta este destinat companiilor care activează în industrii considerate strategice, inclusiv materiale de construcție, electronică, textile, farmaceutică și industria alimentară.

În următorii trei ani, Ministerul Dezvoltării Economice și Digitalizării își propune să sprijine cel puțin 150 de investiții, cu un buget total planificat de 2 miliarde de lei.