Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Președintele Moldovagaz, Vadim Ceban, afirmă că concernul rus Gazprom a înaintat în 2020 o propunere privind reglementarea datoriilor legate de livrările de gaze, însă Guvernul Republicii Moldova a respins inițiativa. Declarațiile au fost făcute în cadrul emisiunii „Realitatea te privește” de la RLive.

Potrivit lui Ceban, adresarea a venit din partea Gazprom, care a văzut o oportunitate de a propune un acord de reglementare a datoriilor. Șeful Moldovagaz a subliniat însă că nu a fost vorba explicit despre cedarea unor active concrete în acel moment, deși astfel de discuții au existat în trecut.

„Da, adresarea a fost din partea Gazprom-ului, dar atunci Guvernul a refuzat”, a declarat Ceban.

El a explicat că, de-a lungul anilor, inclusiv în anii ’90 și la începutul anilor 2000, au existat diferite discuții privind posibile interese ale Gazprom în sectorul termoenergetic și în alte obiective energetice din Republica Moldova. Totuși, potrivit lui, Guvernul nu a acceptat niciodată astfel de propuneri și nu a semnat documente în acest sens.

Ceban a insistat că datoria pentru gaz este una comercială, nu guvernamentală. „Gazprom livrează gaze către MoldovaGaz în baza unui contract comercial. Datoria nu era a Guvernului. Guvernul niciodată nu a asumat nicio datorie”, a spus el.

Șeful Moldovagaz a amintit că singurul moment când s-a operat un schimb de active contra datorii a fost la crearea MoldovaGaz, subliniind că ulterior această abordare nu a mai fost acceptată.

În anul 2023 Chișinăul a făcut un audit al datoriilor către Gazprom. Potrivit rezultatelor auditului, făcute publice în data de 6 septembrie, datoria Moldovagaz față de Gazprom, la sfârșitul lunii martie 2022, constituiau 709 milioane de dolari, însă pentru 276 milioane de dolari nu există documente confirmative, iar 400 de milioane de dolari din datorie nu este executabilă.

Chișinăul din totalul datoriei cerute de 709 milioane de Gazprom, declara că este dispus să achite 8,6 milioane de dolari. Rezultatul auditului nu a fost acceptat de către acționarul majoritar Gazprom.