Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Statul întârzie achitarea despăgubirilor către doi mari agenți economici din sectorul creșterii porcilor, deși certificatele de constatare a pagubelor au fost emise, iar acțiunile în instanță ar avea drept scop tergiversarea plăților, după sacrificarea a zeci de mii de animale din primăvara anului trecut urmare a unui focar major de pestă porcină africană (PPA).

„Este vorba despre 140 de milioane la o companie și 197 de milioane la cealaltă. Nu vreau să ne legăm de sume, ci de faptul că certificatul de constatare a pagubelor a fost dat în judecată nu de agenții economici, ci anume pentru a tergiversa plata acestor bani”, a declarat într-o conferință de presă Serghei Ivanov, președintele Comisiei economie buget și finanțe.

Potrivit acestuia, cele două companii vizate asigurau aproximativ 45% din necesarul de carne de porc al Republicii Moldova, iar situația creată riscă să afecteze grav atât piața internă, cât și climatul investițional din domeniul agroalimentar.

Ivanov a atras atenția că, în paralel, importurile de carne de porc au crescut constant. „Cantitățile de carne de porc importate au crescut de la circa 6 mii de tone, anual fiind majorate cu aproximativ 500 de mii de tone. Mai mult, în 2028 urmează să fie eliminate complet cotele și taxele la import”, a menționat deputatul.

În opinia sa, mesajul transmis investitorilor este unul descurajator. „Semnalul pe care îl recepționează orice investitor sau cetățean care vrea să investească în Republica Moldova, inclusiv în creșterea porcilor, este negativ, văzând atitudinea statului față de agenții economici loviți de o asemenea nenorocire, prin neplata la timp a despăgubirilor”, a subliniat Ivanov.

Despăgubirile solicitate se ridică la 197 de milioane de lei pentru compania Porco Bello din localitatea Roșcani, și la 140 de milioane de lei pentru compania Golden Piaget din Nisporeni. Împreună, cele două întreprinderi asigurau aproape jumătate din necesarul de carne de porc de pe piața Republicii Moldova.

Doar la ferma din Roșcani, autoritățile au sacrificat 67,7 mii de porci, iar pierderile totale ale companiei se ridică la aproximativ 400 de milioane de lei, potrivit datelor prezentate de președintele Comisiei agricultură.