Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Economia Rusiei se confruntă cu riscuri majore, pe fondul dezechilibrelor economice în creștere și al impactului sancțiunilor internaționale, potrivit unui raport al Institutului de Economie de Tranziție din Stockholm (SITE). Documentul analizează modul în care războiul împotriva Ucrainei a transformat economia rusă și subliniază că datele oficiale trebuie tratate cu precauție, deoarece sunt parte a propagandei de război.

Dezechilibre economice și inflație subestimată

Potrivit raportului, politica economică a Rusiei a devenit tot mai incoerentă, combinând stimulente fiscale cu măsuri monetare restrictive. Rezultatul este o inflație mult mai mare decât cea raportată oficial, în timp ce creșterea economică reală este mult sub cifrele furnizate de autorități. În plus, sistemul financiar se confruntă cu probleme tot mai mari, iar sprijinul acordat sectorului imobiliar prin subvenții mascate riscă să genereze o criză.

Sancțiunile și impactul asupra rezervelor financiare

Raportul arată că sancțiunile impuse de statele occidentale au redus semnificativ veniturile Rusiei din exporturi, în special din vânzarea de petrol. În timp ce Rusia a reușit să redirecționeze unele exporturi către piețele asiatice, prețul redus pe care îl obține pentru petrol limitează capacitatea sa de a finanța bugetul de stat. Experții estimează că rezervele financiare ale Rusiei, utilizate pentru a susține cheltuielile de război, ar putea fi epuizate într-un an, ceea ce ar forța Banca Centrală să relaxeze politica monetară sau chiar să finanțeze deficitul prin tipărirea de bani, cu efecte grave asupra inflației și cursului de schimb.

Dependența de prețul petrolului – un factor critic

Raportul subliniază că economia Rusiei a fost, de-a lungul decadelor, puternic influențată de prețul petrolului, acesta fiind un determinant-cheie pentru veniturile în valută, cursul de schimb, inflație și creșterea economică. Orice scădere semnificativă a prețului petrolului pe piețele internaționale ar putea accelera o criză economică profundă.

Concluzii: Perspective sumbre pentru economia rusă

Analiza SITE evidențiază că, deși o criză economică totală nu este iminentă, riscurile pentru economia rusă cresc semnificativ. În următorii ani, dezechilibrele acumulate, scăderea veniturilor din exporturi și restricțiile impuse de sancțiuni ar putea împinge Rusia într-o recesiune severă. În plus, presiunile asupra bugetului de stat vor forța guvernul să ia măsuri dure, care ar putea afecta și mai mult populația și mediul de afaceri.

Raportul recomandă ca politicile occidentale să se concentreze pe limitarea resurselor financiare ale Rusiei, în special prin sancțiuni care vizează exporturile energetice și accesul la tehnologie, pentru a reduce capacitatea Moscovei de a continua războiul.