Vladimir Munteanu, prim-viceguvernator BNM: Banca Națională va lucra îndeaproape cu sectorul financiar

Prim-viceguvernatorul BNM, Vladimir Munteanu, a participat la evenimentul cu genericul „Împărtășirea celor mai bune practici în domeniul e-KYC din regiune și țările UE”, organizat de European Business Association (EBA) pentru profesioniștii din domeniul financiar-bancar.

Reuniunea a avut loc în contextul promovării în Republica Moldova a unor modificări legislative cu privire la facilitarea interacțiunii la distanță a entităților financiare cu clienții, utilizând mijloacele electronice și a adunat 140 de persoane.

„E-KYC, sau electronic-Know Your Customer, permite o modalitate eficientă de a verifica identitatea unui client prin mijloace digitale, ceea ce facilitează accesul clienților la serviciile financiare. Cu toate acestea, ca și în cazul oricărei noi tehnologii, există riscuri potențiale și preocupări care trebuie abordate. Acesta este motivul pentru care este esențial ca e-KYC să fie reglementat eficient pentru a asigura utilizarea în siguranță a serviciilor și produselor financiare”, a spus Vladimir Munteanu. „O provocare în acest sens este prevenirea utilizării noilor tehnologii în infracțiuni de spălare a banilor, dar și de finanțare a terorismului”, susține prim-viceguvernatorul BNM.

Reglementarea cerințelor de cunoaștere a clienților la distanță a fost inițiată in Republica Moldova odată cu intrarea în vigoare a Legii nr.308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Un amendament legislativ, votat în prima lectură la sfârșitul anului 2022 în Parlamentul Republicii Moldova prevede utilizarea tehnologiilor noi în procesul de identificare sau de verificare a identității clienților.

Pentru mai multă diversitate și comoditate, urmărește-ne pe TELEGRAM!

Prim-viceguvernatorul BNM susține că proiectul aduce îmbunătățiri considerabile legislației referitoare la combaterea spălării banilor și soluționează mai multe neclarități. Cât privește stabilirea relațiilor de afaceri la distanță, aceasta nu constituie o practică uzuală în activitatea entităților supravegheate de către BNM, potrivit prim-viceguvernatorului.

BNM va elabora, prin procedură de consultări publice, instrucțiuni pentru punerea în aplicare a procedurii de identificare a clienților prin mijloace electronice (soluție de e-KYC), ca parte a procesului de aplicare a măsurilor de precauție de către bănci față de clienții săi, a mai afirmat Vladimir Munteanu.

„Banca Națională va lucra îndeaproape cu sectorul financiar pentru a asigura o tranziție fără probleme de la cerințele legale la implementarea practică”, a declarat Vladimir Munteanu.

#sectorul financiar #Prim-viceguvernator #BNM

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Autoritățile din Georgia pregătesc scoaterea la licitație a unei impresionante colecții de aproximativ 40 000 de sticle de vin care i-au aparținut fostului lider sovietic Iosif Stalin. Colecția, păstrată timp de decenii într-un seif din Tbilisi, a fost desigilată în această săptămână pentru prima dată după mulți ani.

Printre loturile care urmează să fie vândute se numără vinuri franceze și georgiene rare, unele vechi de peste două secole. O parte dintre sticle provin de la renumite domenii viticole din Bordeaux și au aparținut cândva familiei imperiale ruse, inclusiv țarilor Alexandru al III-lea al Rusiei și Nicolae al II-lea. După Revoluția Rusă, colecția Romanovilor a fost confiscată de autoritățile sovietice, iar ulterior a ajuns sub controlul lui Stalin, care a adăugat în timp și vinurile georgiene pe care le prefera.

Potrivit organizatorilor, unele sticle datează de la începutul secolului al XIX-lea și sunt considerate adevărate piese de colecție. Experții estimează că anumite exemplare ar putea fi vândute pentru sume impresionante datorită valorii istorice și legăturii directe cu Stalin și cu familia imperială rusă.

Fondurile obținute din licitație vor fi folosite pentru înființarea unei școli de educație și cultură viticolă în Georgia. Inițiatorii proiectului spun că evenimentul ar putea atrage atenția colecționarilor internaționali și ar contribui la promovarea vinurilor georgiene pe piața mondială.

Georgia se promovează de ani buni drept una dintre cele mai vechi regiuni viticole din lume. Autoritățile georgiene invocă dovezi arheologice care arată că tradiția producerii vinului în această țară datează de aproximativ 8 000 de ani, motiv pentru care statul din Caucaz este adesea prezentat drept unul dintre locurile de origine ale vinificației.