Adio cumpărături mari cu bani în plic! Limita de 10 000 de euro va deveni obligatorie în toate țările UE

Plățile în numerar de peste 10 000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale Uniunea Europeană cel târziu din vara anului 2027. Măsura este prevăzută de Regulamentul privind combaterea spălării banilor și introduce o limită comună pentru tranzacțiile mari efectuate cu bani cash.

Decizia vine în contextul extinderii plăților digitale și al eforturilor Bruxellesului de a reduce tranzacțiile greu de urmărit, considerate un instrument frecvent pentru evaziune fiscală și spălare de bani. Potrivit analizelor la nivel european, numerarul rămâne una dintre metodele preferate de rețelele criminale, deoarece permite efectuarea unor tranzacții anonime.

Conform noilor reguli, orice plată care depășește pragul de 10 000 de euro va trebui realizată prin metode care pot fi urmărite oficial, precum transferurile bancare, plățile cu cardul sau alte instrumente financiare ce lasă o evidență clară. Regulamentul nu vizează eliminarea numerarului, ci limitarea utilizării acestuia în tranzacțiile de valoare mare.

Statele membre vor putea aplica reguli și mai stricte, dacă vor considera necesar. În paralel, noul pachet legislativ prevede controale suplimentare pentru tranzacțiile în numerar de peste 3 000 de euro, comercianții fiind obligați să identifice clar persoanele implicate, pentru a preveni anonimatul.

Autoritățile europene precizează că utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată. Cetățenii vor putea plăti în continuare în bani cash pentru cumpărături și servicii curente, iar economiile păstrate în numerar nu vor fi interzise. Sancțiunile vor interveni doar în cazurile în care este depășită limita legală sau sunt încălcate obligațiile de identificare.

Rămân valabile și regulile actuale privind declararea sumelor de peste 10 000 de euro la trecerea frontierelor Uniunii Europene, iar depunerile mari de numerar în bănci vor fi permise doar cu justificarea provenienței banilor.

Pentru mai multe știri urmărește-ne

pe TELEGRAM!

#tranzacții cash #10 000 euro #plati in numerar #bani #UE

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Omul de afaceri Veaceslav Platon contestă în instanță extrădarea sa din Marea Britanie în Republica Moldova, susținând că dosarele penale intentate pe numele său au un caracter politic. Declarațiile au fost făcute în cadrul audierilor desfășurate la Tribunalul Westminster Magistrates din Londra, scrie Reuters.

Platon, în vârstă de 53 de ani, a fost arestat în capitala britanică anul trecut, după ce autoritățile moldovene au solicitat extrădarea sa. Procurorii îl acuză că ar fi participat la o schemă de spălare de bani prin care, între 2010 și 2014, ar fi fost transferate aproximativ 22 de miliarde de dolari din Rusia prin intermediul sistemului bancar moldovenesc, precum și de alte infracțiuni.

Potrivit acuzării, Platon ar fi făcut parte dintr-o rețea care utiliza conturi deschise la Moldindconbank, instituție financiară în care acesta deținea acțiuni. Procurorii susțin că fondurile erau prezentate drept plăți comerciale sau împrumuturi legitime, însă rambursarea acestora era blocată intenționat, iar ulterior erau inițiate procese în instanță pentru a conferi aparență de legalitate transferurilor.

În fața instanței britanice, Veaceslav Platon a declarat că dosarele penale împotriva sa urmăresc eliminarea sa ca adversar politic și confiscarea participațiilor pe care le-ar fi deținut la Moldindconbank și Moldova Agroindbank.

„Am fost proprietarul acțiunilor celor mai mari două bănci din țară și al trei dintre cele mai mari companii de asigurări. Nu exista o persoană mai influentă în domeniul economic și financiar decât mine, iar ea m-a perceput ca pe o amenințare”, a afirmat Platon, referindu-se la președinta Maia Sandu.

Acesta a mai declarat că intenționa să sprijine parcursul proeuropean al Republicii Moldova, însă a susținut că Maia Sandu ar fi adoptat încă de la început o poziție potrivit căreia doar ea reprezintă „binele pentru țară”.

Autoritățile moldovene resping însă aceste acuzații. În documentele depuse la dosar, reprezentanții Republicii Moldova susțin că procedurile penale nu au motivație politică, ci se bazează pe probe cu presupuse activități infracționale.

„Urmăririle penale împotriva lui Veaceslav Platon nu sunt motivate politic. Ele se bazează pe dovezi ale unor infracțiuni care au dus la formularea unor acuzații întemeiate”, se arată în poziția autorităților moldovene prezentată instanței.

Audierile cu privire la cererea de extrădare vor continua pe parcursul lunii august și vor fi reluate în noiembrie. Instanța britanică urmează să pronunțe o decizie la o dată ulterioară.