Soluțiile oferite de Europarc pentru implementarea cu succes a reglementărilor e-KYC

În epoca digitalizării, identificarea clientului de la distanță a evoluat semnificativ, iar acum acest instrument permite instituțiilor financiare să-și verifice potențialii clienți, fără prezența lor fizică, prin mijloace electronice, cunoscute sub denumirea de e-KYC. Acest fapt are loc în baza reglementărilor emise de către Banca Națională a Moldovei (Hotărârea nr. 281 din 7.11.2024), care stabilește cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice. Instrumentul de identificare de la distanță este disponibil în Republica Moldova începând cu 1 iulie 2023, când au intrat în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Potrivit reglementărilor Băncii Naționale a Moldovei, entitățile raportoare trebuie să implementeze măsuri potrivite pentru a asigura securitatea și integritatea procesului de identificare la distanță. Acestea includ evaluarea conformității soluțiilor informatice cu cerințele legale și standardele tehnice internaționale, precum și teste prin care sunt evaluate riscurile de fraudă, inclusiv cele legate de compromiterea identității.

e-KYC poate fi utilizat în multiple sectoare, însă acest instrument este esențial în domeniul serviciilor financiare oferite de bănci, precum și organizațiile de creditare nebancară, prestatorii serviciilor de plată, companiile de asigurări etc. Ce face e-KYC? În primul rând, ajută aceste organizații să devină mult mai orientate spre client, oferind comoditate și rapiditate la accesarea serviciilor.

Prin urmare, toate companiile care activează în domeniul financiar, bancar și al serviciilor de plată din Republica Moldova sunt obligate să respecte reglementările impuse de Banca Națională a Moldovei privind procesul de identificare a clientului de la distanță. Pentru a sprijini companiile în îndeplinirea acestor cerințe legale, Europarc pune la dispoziție soluții e-KYC de ultimă generație, care permit digitalizarea întregului proces de identificare și verificare a clienților. Acestea oferă o metodă rapidă, sigură și eficientă de verificare a identității clienților, fără a fi necesară prezența fizică a acestora.

Soluțiile e-KYC furnizate de Europarc asigură conformitatea deplină cu legislația privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și cerințele generale de identificare a clientului de la distanță (KYC). Prin implementarea acestor tehnologii dezvoltate de Europarc, companiile își pot automatiza și optimiza procesele interne, reducând astfel riscul de fraudă și timpul necesar pentru verificarea identității clienților. În plus, utilizarea unor soluții e-KYC moderne contribuie la sporirea securității datelor și la îmbunătățirea experienței utilizatorilor, facilitând accesul rapid și sigur la servicii financiare.

Despre Europarc:

Europarc este o companie din Republica Moldova, care oferă servicii de e-KYC, parte a grupului Incasso, cu experiență de peste 15 de ani pe piață. Europarc s-a specializat în dezvoltarea și implementarea soluțiilor digitale avansate, adaptate nevoilor companiilor din domeniul financiar, menite să îmbunătățească experiența utilizatorilor și să sprijine transformarea digitală în Republica Moldova și nu numai.

www.europarc.md · 079 001 322 · str. Calea Ieșilor 10B, Chișinău, Republica Moldova

#Europarc #e-KYC #solutii

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Piața imobiliară din Dubai a încheiat anul 2025 cu vânzări record, consolidând statutul de piață imobiliară de top pentru al cincilea an la rând. Conform datelor de la Departamentul de Terenuri din Dubai, vânzările de proprietăți în emirat au crescut cu 30,64% față de anul precedent, ajungând la peste 682,49 miliarde de dirhami (185,9 miliarde USD) în 2025, comparativ cu 522,36 miliarde de dirhami (142,2 miliarde USD) în 2024, potrivit Gulf News.

În prima jumătate a lui 2025, Dubai Islands, una dintre cele mai exclusiviste zone din Dubai, a înregistrat vânzări de peste 1,66 miliarde de dolari, incluzând tranzacții pentru apartamente și 28 de vile. Prețul mediu al unei vile de dimensiuni relativ modeste în Dubai, în această zonă, a ajuns la 4,08 milioane de dolari. Prețul pentru o vilă mare, cu 6 dormitoare este de până la 12,1 milioane de dolari, potrivit presei locale.

Prețurile medii pentru proprietăți la Dubai Islands în 2025 sunt de aproximativ 6.850 – 7.000 dolari pe metru pătrat. Dacă aceste cifre par șocante, ele sunt mult mai mici decât proprietățile din Palm Jumeirah, unde prețurile pot depăși frecvent 9.000–12.000 de dolari pe metru pătrat, potrivit datelor de pe platforma topluxuryproperty.

Amintim că în Dubai, în luna decembrie a anului trecut, s-a deschis cel mai înalt hotel din lume, Ciel Tower. Acesta s-a ridicat la 377 de metri deasupra Dubai Marina. El a devenit de asemenea, un simbol al bumului imobiliar din Dubai, având în vedere că înălțimea sa record nu a fost planificată – a crescut neașteptat pe măsură ce planurile au fost aruncate și refăcute, a dezvăluit constructorul pentru CNN.

Datele oficiale au arătat că Dubai a înregistrat 214.912 tranzacții de vânzare între ianuarie și sfârșitul lunii decembrie 2025, față de 180.860 de tranzacții în aceeași perioadă a anului 2024, reprezentând o creștere de 18,82%, a raportat Emarat Al Youm.

Tranzacțiile ipotecare au ajuns la 179,26 miliarde de dirhami prin 50.974 de tranzacții, în timp ce cadourile au totalizat 57,25 miliarde de dirhami în 9.556 de tranzacții pe parcursul anului.

Business Bay s-a aflat în fruntea listei zonelor după valoarea vânzărilor în 2025, cu aproximativ 10,43 miliarde de dolari, urmată de Jumeirah Village Circle, cu 6,67 miliarde de dolari, Al Yalayis 1, cu 6,47 miliarde de dolari, și Dubai Investment Park Second, cu 6,31 miliarde de dolari.

Palm Jumeirah s-a clasat pe locul cinci, cu vânzări de aproximativ 5,83 miliarde de dolari.

Pe locul șase s-a situat Airport City, cu 5,65 miliarde de dolari, urmată de zona Burj Khalifa, cu 5,53 miliarde de dolari, Meydan, cu 5,13 miliarde de dolari, Al Yufrah 1, cu 5,10 miliarde de dolari, și Palm Jebel Ali, cu 4,77 miliarde de dolari.