Scandal financiar în Moldova! Două companii de renume, sancționate drastic pentru practici abuzive

17 Feb. 2025, 13:29
 // Categoria: Bănci şi Finanţe // Autor:  Ursu Victor
17 Feb. 2025, 13:29 // Bănci şi Finanţe //  Ursu Victor

Două companii de microcreditare din Moldova au încălcat regulile de creditare și au fost sancționate de Banca Națională a Moldovei. Este vorba de Mikro Kapital Company amendată cu 1,56 milioane de lei și MSA Credit cu 103,5 mii de lei.

În decembrie 2024, Banca Națională a descoperit că Mikro Kapital Company nu respecta cerințele privind creditarea responsabilă și raportarea financiară, operând într-un mod opac și furnizând informații eronate la biroul de istorii de credit.

Mikro Kapital Company se află pe locul 7 în clasamentul companiile de microfinanțere, cu active în valoare de 582,6 milioane de lei. În trimestrul III din 2024, compania a acordat împrumuturi în valoare de 565,6 milioane de lei. Iar profitul net al companiei a ajuns la 2,3 milioane de lei.

Cea de a doua companie sancționată, MSA Credit a fost sancționată pentru că nu a respectat cerințele interne și normele de clasificare a creditelor. Compania are active de 28,8 milioane de lei. În trimestrul III din 2024, soldul creditelor acordate a fost de 30,6 milioane de lei. MSA Credit a avut un profit de 506,6 mii de lei.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

 

 

 

Realitatea Live

09 Ian. 2026, 13:23
 // Categoria: Bani și Afaceri // Autor:  Ursu Victor
09 Ian. 2026, 13:23 // Bani și Afaceri //  Ursu Victor

Curtea de Conturi a Republicii Moldova a constatat deficiențe în administrarea Fondului național de dezvoltare a agriculturii și mediului rural, în urma auditului efectuat pentru anii 2023–2024. Potrivit raportului, în această perioadă au fost gestionate 3,36 miliarde de lei, însă mecanismele de alocare a subvențiilor au generat un dezechilibru structural major, cu impact direct asupra bugetelor viitoare.

În cei doi ani analizați, Fondul a avut alocări de 1,68 miliarde lei în 2023 și 1,69 miliarde lei în 2024, însă solicitările eligibile depuse de fermieri și agenți economici au depășit de patru ori resursele disponibile. Din această cauză, statul a acumulat angajamente neachitate în creștere rapidă: 1,29 miliarde lei la finele lui 2022, 1,33 miliarde lei la sfârșitul lui 2023 și 2,13 miliarde lei la finele lui 2024.

Situația s-a agravat și mai mult în 2025. La data de 1 noiembrie 2025, angajamentele asumate au ajuns la 3,03 miliarde lei, în timp ce alocațiile nevalorificate erau de doar 100 milioane lei, ceea ce, potrivit Curții de Conturi, indică un dezechilibru bugetar critic.

Auditul arată că problema vine din mecanismul defectuos de lansare a apelurilor pentru subvenții, care nu este limitat de resursele reale ale Fondului. Lipsesc plafoane clare, un calendar predictibil și o corelare între cererile eligibile și banii disponibili, ceea ce a permis asumarea de obligații fără acoperire financiară.

Curtea de Conturi a identificat și abateri de la cadrul normativ în activitatea Agenției de Intervenție și Plăți pentru Agricultură (AIPA): dosare incomplete, lipsă de trasabilitate, nerespectarea termenelor și documentarea insuficientă a recalculării subvențiilor. De asemenea, coordonarea slabă între instituții a permis cazuri de dublă finanțare, iar lipsa unui Sistem Integrat de Administrare și Control limitează monitorizarea fondurilor.

Au fost constatate și deficiențe grave în monitorizarea post achitare. Unele obiective finanțate, precum piața agroalimentară din satul Mereni, nu sunt funcționale, iar evidența contabilă aferentă acestora este necorespunzătoare. Planurile de inspecții nu sunt respectate, iar unele controale au fost efectuate chiar înainte de termen.

Un alt risc major ține de recuperarea lentă a subvențiilor utilizate neconform. Curtea de Conturi semnalează diferențe între sumele încasate de Serviciul Fiscal de Stat și cele transferate către AIPA, existența de creanțe restante și datorii contingente necontabilizate, ceea ce crește riscul de pierdere definitivă a banilor publici.

În acest context, Curtea de Conturi a aprobat raportul de audit și l-a transmis Parlamentului, Președintelui, Guvernului, Ministerului Agriculturii, Ministerului Finanțelor, AIPA, Serviciului Fiscal de Stat și Procuraturii Generale, ultima fiind sesizată pentru examinarea unor constatări cu potențial penal.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!