Adio cumpărături mari cu bani în plic! Limita de 10 000 de euro va deveni obligatorie în toate țările UE

Plățile în numerar de peste 10 000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale Uniunea Europeană cel târziu din vara anului 2027. Măsura este prevăzută de Regulamentul privind combaterea spălării banilor și introduce o limită comună pentru tranzacțiile mari efectuate cu bani cash.

Decizia vine în contextul extinderii plăților digitale și al eforturilor Bruxellesului de a reduce tranzacțiile greu de urmărit, considerate un instrument frecvent pentru evaziune fiscală și spălare de bani. Potrivit analizelor la nivel european, numerarul rămâne una dintre metodele preferate de rețelele criminale, deoarece permite efectuarea unor tranzacții anonime.

Conform noilor reguli, orice plată care depășește pragul de 10 000 de euro va trebui realizată prin metode care pot fi urmărite oficial, precum transferurile bancare, plățile cu cardul sau alte instrumente financiare ce lasă o evidență clară. Regulamentul nu vizează eliminarea numerarului, ci limitarea utilizării acestuia în tranzacțiile de valoare mare.

Statele membre vor putea aplica reguli și mai stricte, dacă vor considera necesar. În paralel, noul pachet legislativ prevede controale suplimentare pentru tranzacțiile în numerar de peste 3 000 de euro, comercianții fiind obligați să identifice clar persoanele implicate, pentru a preveni anonimatul.

Autoritățile europene precizează că utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată. Cetățenii vor putea plăti în continuare în bani cash pentru cumpărături și servicii curente, iar economiile păstrate în numerar nu vor fi interzise. Sancțiunile vor interveni doar în cazurile în care este depășită limita legală sau sunt încălcate obligațiile de identificare.

Rămân valabile și regulile actuale privind declararea sumelor de peste 10 000 de euro la trecerea frontierelor Uniunii Europene, iar depunerile mari de numerar în bănci vor fi permise doar cu justificarea provenienței banilor.

Pentru mai multe știri urmărește-ne

pe TELEGRAM!

#tranzacții cash #10 000 euro #plati in numerar #bani #UE

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Guvernul nu susține eliminarea plafoanelor la tranzacțiile în numerar, potrivit avizului care va fi examinat în ședința Executivului din 25 februarie, în contextul unui proiect de lege depus de un grup de deputați.

Parlamentarii propun abrogarea integrală a Legii privind efectuarea decontărilor în numerar și modificarea unor acte normative conexe, inclusiv Legea privind antreprenoriatul, Codul fiscal și Codul contravențional. Autorii susțin că legea adoptată în 2024 ar conține „prevederi excesiv de restrictive” și ar fi impus limite mai dure decât cele aplicate la nivel european. Astfel, tranzacțiile între persoane fizice sunt limitate la 100 000 de lei per operațiune, iar pentru vânzarea-cumpărarea bunurilor imobile și a mijloacelor de transport plafonul este de 200 000 de lei. În cazul achizițiilor de produse agricole de la persoane fizice, predării deșeurilor sau altor domenii considerate cu risc fiscal ridicat, sunt stabilite limite distincte pentru plățile în numerar. Deputații susțin însă că aceste limite afectează atât cetățenii, cât și mediul de afaceri.

Pe de altă parte, Executivul explică în aviz că aceste măsuri au fost adoptate pentru „instituirea unui cadru normativ care să reglementeze normele de efectuare a tranzacțiilor în numerar” și pentru a diminua riscurile de utilizare a numerarului în scopuri ilegale. În document se arată că stabilirea limitelor „reduce posibilitatea utilizării persoanelor fizice fictive și a documentelor neautentice pentru generarea de cheltuieli fictive”, „diminuează riscul de majorare artificială a cheltuielilor deductibile și de subdeclarare a veniturilor” și „limitează utilizarea tranzacțiilor în numerar ca mecanism de introducere în economia formală a fondurilor cu proveniență ilicită”.

Guvernul avertizează că abrogarea legii ar putea afecta coerența cadrului național de prevenire și combatere a spălării banilor și ar genera mai multe riscuri, printre care creșterea economiei tenebre, reducerea trasabilității tranzacțiilor și sporirea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului.

În plus, Executivul amintește că Republica Moldova și-a asumat prin Programul național de aderare la Uniunea Europeană pentru perioada 2025–2029 transpunerea noilor acte europene în domeniul prevenirii spălării banilor până în decembrie 2026.

În final, Guvernul precizează că Ministerul Finanțelor a inițiat deja un proces de analiză a eventualelor dificultăți în aplicarea Legii din 2024 și elaborează un proiect de amendare a acesteia pentru a-i spori claritatea și eficiența, însă concluzia este fermă: „Având în vedere cele expuse, precum și riscurile prenotate, inițiativa în cauză nu poate fi susținută”.