Milioane furate, zero recuperări: adevărul dur despre fraudele din Moldova

Fraudele financiare iau amploare în Republica Moldova, pe fondul digitalizării accelerate și al sofisticării metodelor utilizate de grupările infracționale, avertizează guvernatoarea Băncii Naționale a Moldovei, Anca Dragu.

În cadrul unui podcast dedicat securității financiare, aceasta a subliniat că escrocheriile nu mai sunt un fenomen local, ci unul global, care afectează toate statele și necesită o reacție coordonată din partea instituțiilor și a societății. „Este un fenomen global, care acționează ca un factor disturbator și reclamă acțiuni ferme din partea tuturor instituțiilor”, a declarat Dragu.

Datele prezentate arată o creștere alarmantă a cazurilor de fraudă. Dacă în 2024 au fost raportate 125 de cazuri, în doar 10 luni din 2025 numărul acestora a ajuns la 400, iar prejudiciile au crescut de la 4,5 milioane de lei la 20 de milioane de lei.

Guvernatoarea BNM a atras atenția că metodele de înșelăciune devin tot mai sofisticate și nu vizează doar obținerea directă de bani. În multe cazuri, escrocii determină victimele să descarce aplicații malițioase sau să ofere acces la date personale, folosind scenarii de urgență sau promisiuni false. „Nu îți dă nimeni nimic gratis și nu trebuie să ne lăsăm ademeniți de câștiguri spectaculoase peste noapte”, a punctat Dragu.

Un fenomen îngrijorător este utilizarea identității unor instituții credibile, inclusiv a BNM, pentru a înșela cetățenii. Oficialul a precizat că Banca Națională nu contactează persoane fizice pentru a oferi servicii financiare sau pentru a solicita date personale, iar astfel de apeluri trebuie tratate ca tentative de fraudă.

În acest context, BNM a intensificat măsurile de reglementare și protecție, inclusiv prin impunerea unor sisteme mai stricte de autentificare și prin colaborarea cu Inspectoratul General al Poliției pentru schimb de informații privind fraudele.

Totodată, Anca Dragu a subliniat că rata de recuperare a prejudiciilor este extrem de redusă, sub 1%, din cauza caracterului transfrontalier al acestor infracțiuni, ceea ce face prevenția esențială.

Pentru mai multe știri urmărește-ne pe TELEGRAM!

#dragu #fraude #bani

Abonează-te la Telegram Realitatea.md pentru mai multe știri.

Iranul a introdus un nou sistem de clasificare a statelor pentru tranzitul navelor prin Strâmtoarea Ormuz, împărțindu-le în trei categorii: „prietenoase”, „neutre” și „ostile”, relatează Al Jazeera.

Potrivit sursei citate, navelor aparținând statelor considerate „ostile” le va fi interzis complet accesul prin strâmtoare, în timp ce cele din țările „neutre” vor trebui să achite taxe ridicate pentru tranzit. În schimb, statele „prietenoase” vor beneficia de acces liber.

Jurnaliștii notează că majoritatea țărilor arabe au fost încadrate în categoriile „neutru” sau „ostil”, însă lista exactă a statelor și clasificarea acestora nu a fost făcută publică.

Traficul maritim prin Strâmtoarea Ormuz este grav afectat după izbucnirea conflictului dintre Statele Unite ale Americii, Israel și Iran, pe 28 februarie, circulația fiind practic blocată.

Recent, șeful Consiliului informațional al guvernului iranian, Elias Hazrati, a declarat că Teheranul analizează posibilitatea încheierii unui acord privind controlul asupra strâmtorii cu statele care utilizează această rută strategică. Anterior, presa a relatat că Iranul a început deja să perceapă taxe pentru traversare, organizând un așa-numit „coridor sigur” pentru transportatorii aprobați.

Între timp, Rusia, China și Franța s-au opus unui proiect de rezoluție al Consiliului de Securitate al ONU care ar fi permis utilizarea forței pentru asigurarea liberei circulații prin Strâmtoarea Ormuz. Documentul a fost elaborat de Bahrain, cu sprijinul statelor din Golful Persic.

Strâmtoarea Ormuz este una dintre cele mai importante rute maritime din lume, prin care tranzitează aproximativ 15–20% din petrolul global și peste 30% din gazele naturale lichefiate. De asemenea, prin acest coridor strategic este exportată circa 90% din producția de petrol a statelor din Golful Persic.